Оглавление · читать 11 минут
- Три способа вести бухгалтерию: софт, аутсорс или свой бухгалтер
- По каким трём вопросам выбирать: режим, сотрудники, бюджет
- Софт: ведёте сами, сервис считает налоги и сдаёт отчёты
- Аутсорс: бухгалтерию ведёт живой человек
- Софт или аутсорс — что выбрать
- Сколько стоит бухгалтерия для ИП: цены по вариантам
- Нужен ли ИП вообще живой бухгалтер
- Что брать под ваш профиль
Способов вести бухгалтерию для ИП ровно три: самому в софте, отдать удалённому бухгалтеру (аутсорс) или посадить штатного — а какой ваш, решают налоговый режим, наличие сотрудников и бюджет (сколько готовы за это платить).
Этот пост мог бы быть рекламным — но, к сожалению для моего кошелька, нет)). Я сам прошёл через несколько сервисов с бухами, набил шишек и разобрался, чтобы вам не пришлось. Ниже — три способа по полочкам, а в конце конкретные рецепты: кому ИМЕННО что брать.
Коротко
- Способов вести бухгалтерию три: софт (ведёте сами, сервис считает налоги и сдаёт отчёты), аутсорс (за вас ведёт живой бухгалтер), штатный бухгалтер (свой человек — дорого, для крупных).
- Выбирайте по типу ведения, а не по логотипу из проплаченного рейтинга. Конкретный бренд — это уже выбор ВНУТРИ способа.
- Решают три вещи: налоговый режим (УСН, ОСНО, НДС), есть ли сотрудники и сколько готовы платить.
- ИП на УСН без сотрудников почти всегда хватает софта за 0–1700 ₽/мес — живой бухгалтер не нужен.
- Аутсорс (от ~5200 ₽/мес и выше) берут, когда появились сотрудники, НДС или просто некогда вникать.
- Цены ниже — ориентир на апрель 2024. Актуальные тарифы всегда сверяйте на сайтах сервисов, они меняются.
Три способа вести бухгалтерию: софт, аутсорс или свой бухгалтер
Когда человек гуглит «бухгалтерия для ИП», в голове у него сразу всплывают логотипы — Эльба, Контур, Точка, какой-нибудь «топ-10 лучших сервисов», статью про который кто-то оплатил. Так вот, забудьте пока про логотипы. Сначала ответьте себе на другой вопрос: а кто вообще будет реально вести ваш учёт — вносить операции, следить за сроками, жать кнопку «сдать»?
Ответов на этот вопрос всего три, и это и есть три способа.
Софт (по сути — без бухгалтера). Учёт ведёте вы сами: заносите доходы, расходы, документы. А онлайн-сервис берёт на себя всю механику — считает налоги и взносы, формирует отчёты, сдаёт их в налоговую и напоминает про сроки, чтобы вы не влетели на штраф. Дёшево, местами вообще бесплатно. Минус один — вникать всё равно придётся вам.
Аутсорс (с живым человеком). Тут учёт с вас снимают целиком: за вас всё ведёт удалённый бухгалтер, а чаще небольшая команда — бухгалтер, налоговик, кадровик. Вы просто скидываете им документы и живёте. Дороже, но вашего времени уходит минимум, и сложные ситуации, об которые софт спотыкается, решает человек.
Штатный бухгалтер. Свой сотрудник в штате. Способ есть, но для этого поста — вскользь: он дорогой (полноценная зарплата плюс налоги плюс рабочее место) и оправдан, когда бизнес уже большой и учёт сложный. Малому ИП он почти никогда не нужен, так что дальше в основном про первые два.
| Способ | Кто ведёт учёт | Вашего времени | Денег |
|---|---|---|---|
| Софт | вы сами, сервис считает и сдаёт | много (вникаете сами) | мало / часто бесплатно |
| Аутсорс | удалённый бухгалтер за вас | почти ноль | средне-дорого |
| Штат | свой сотрудник в офисе | ноль | дорого, для крупных |
Вся эта статья, по сути, про то, как выбрать между строчками этой таблицы. Дальше — по каким вопросам это решается.
По каким трём вопросам выбирать: режим, сотрудники, бюджет
Прежде чем сравнивать сервисы, ответьте себе на три вопроса. Они отсекают половину вариантов ещё до того, как вы открыли первый прайс.
Три вопроса перед выбором
- Какой у вас налоговый режим — простая упрощёнка или что-то сложнее с НДС?
- Есть ли наёмные сотрудники?
- Сколько денег и сколько своего времени вы готовы на это тратить?
Режим. Если вы ИП на УСН (упрощёнка) «Доходы» — вам повезло, это самый простой случай, его тянет вообще любой дешёвый софт. А вот ОСНО (общая система) и особенно НДС (налог на добавленную стоимость) — история сложнее: большинство недорогих сервисов её толком не потянет, и тут либо специальный софт, либо сразу живой человек. В теорию режимов не лезем, это отдельная большая тема — нам режим важен только как рычаг: он либо оставляет вам весь выбор, либо сразу отсекает половину.
Сотрудники. Как только у вас появился хотя бы один человек в штате — отчётности становится кратно больше: зарплатные налоги, взносы, кадры, отчёты в СФР. Софт это в принципе умеет, но следить и не путаться придётся вам, а это уже совсем другой объём возни. Часто именно первый нанятый сотрудник — тот момент, когда люди уходят на аутсорс.
Бюджет и ваше время. Тут честно: софт экономит деньги, но берёт ваше время; аутсорс экономит время, но берёт деньги. Третьего не дано. Прикиньте, что у вас дефицитнее.
И один частый спецслучай: если вы торгуете на маркетплейсах, вам нужен сервис, который сам разбирает отчёты площадки и считает комиссии, — вручную вы там утонете. Это отдельная функция, есть не у всех.
Софт: ведёте сами, сервис считает налоги и сдаёт отчёты
Это путь для ИП на УСН, у кого нет сотрудников или их один-два, и кто не боится сам разок въехать в свои цифры. Механика простая: вы вносите операции, а онлайн-бухгалтерия за вас считает налог и взносы, готовит и сдаёт отчётность и пинает по срокам. Вот через что я проходил и кому что подходит (цены — на апрель 2024, сейчас проверяйте на сайтах).
| Сервис | Кому подходит | Цена (апрель 2024) | Важный нюанс |
|---|---|---|---|
| Эльба (СКБ Контур) | ИП на УСН, особенно новичку | 272–1660 ₽/мес, год бесплатно новичкам | НДС не поддерживает |
| Т-Бухгалтерия (Т-Банк) | простой ИП на УСН «Доходы» без сотрудников | бесплатно при счёте в Т-Банке | только для несложных случаев |
| Точка | продавцам на маркетплейсах | базовый бесплатно, продвинутый от 5900 ₽/квартал, для селлеров от 1690 ₽/мес | сама считает комиссии маркетплейсов |
| Моё дело | кому нужны УСН, ОСНО и НДС сразу | от 458 ₽/мес | единственный софт, что нормально тянет НДС |
Пару слов от себя. Эльба — лучшее, что есть для ИП на упрощёнке, реально удобная, и новичкам дают год бесплатно, чтобы распробовать. Но если у вас НДС — сразу мимо, она его не умеет. Если же весь ваш бизнес — это счёт в банке и десяток операций в месяц, часто даже платить не за что: бесплатная бухгалтерия для ИП реально существует. Т-Бухгалтерия бесплатна для клиентов Т-Банка, у Точки есть бесплатный базовый тариф, Эльба даёт первый год даром. Для простого профиля этого хватает за глаза. А вот единственный из этой компании, кто без слёз тянет и УСН, и ОСНО, и НДС одновременно, — это Моё дело; если у вас сложный режим, но на аутсорс тратиться пока не хотите, смотрите в его сторону.
Аутсорс: бухгалтерию ведёт живой человек
Здесь вы не ведёте ничего. Скидываете документы — за вас всё делает удалённый бухгалтер или команда. По сути, отдать бухгалтерию на аутсорс — это частный случай выхода из операционки: снять с себя очередной кусок рутины и посадить на него человека, которому за него платят, чтобы вам про это не думать. Кому я через это прошёл:
Моё дело Аутсорс — от 5200 ₽/мес. Самый доступный вход в живого бухгалтера из тех, что я щупал.
Фингуру — заявляют от 6100 ₽/мес, но по факту вы будете платить 8–20 тысяч в зависимости от объёма. Имейте в виду, что цифра из рекламы и цифра в счёте — это обычно разные цифры.
Кнопка — 15–25 тысяч в месяц. За качество хвалю честно, ведут аккуратно. Но налоговой оптимизации там нет — то есть за то, чтобы вы платили государству меньше законными способами, они не берутся. Просто чисто и правильно ведут учёт.
Разница между сильным аутсорсом и софтом — не только в том, что за вас жмут кнопки. Живой бухгалтер решает нестандартное: спорную ситуацию с налоговой, хитрый вычет, кадровый вопрос. Софт на всё это отвечает шаблоном или не отвечает вообще.
Когда пора на аутсорс
Если у вас появились сотрудники, НДС или ОСНО, ВЭД, много юрлиц — или просто категорически некогда вникать в бухгалтерию и жалко на неё своей головы. Как только учёт из «занёс пять операций» превращается в постоянную возню — считайте деньги: ваш час, скорее всего, стоит дороже, чем эти 5–15 тысяч в месяц.
Софт или аутсорс — что выбрать
Это тот самый выбор, ради которого половина людей и открывает такие статьи. Разложу по осям, чтобы было видно.
Софт (ведёте сами)
- дёшево: от 0 до ~1700 ₽/мес
- берёт ваше время, вникать сами
- тянет простой профиль: ИП на УСН без сотрудников
- на НДС и кадрах пасует (кроме Моего дела)
- нестандартное не решает — только шаблон
- бонус: вы начинаете видеть свои цифры
Аутсорс (за вас человек)
- дороже: от ~5200 ₽/мес, реально 8–25 тыс.
- берёт ваши деньги, но не время
- тянет что угодно: НДС, сотрудников, ОСНО
- разруливает спорные ситуации живьём
- минус: вы не держите руку на своих цифрах
- экономит вам голову, если некогда
Правило простое: начните с софта. Он дешёвый, а заодно заставит вас разок посмотреть, из чего складываются ваши налоги, — полезно. Как только почувствуете, что не хватает (наняли людей, пришёл НДС, стало откровенно некогда) — переходите на аутсорс. Это нормальная траектория, а не поражение: перерос дешёвый инструмент — взял дорогой. Наоборот, начинать с Кнопки за 25 тысяч, когда у вас три операции в месяц, — вот это странно.
Сколько стоит бухгалтерия для ИП: цены по вариантам
Сведу всё в одну шкалу, чтобы ответить прямо на вопрос «сколько стоит бухгалтер для ИП». Ещё раз: цифры на апрель 2024, это ориентир, а не вечный прайс — тарифы сверяйте на сайтах.
Словами: софт обойдётся в диапазоне от нуля до примерно 1700 ₽ в месяц. Аутсорс стартует от ~5200 ₽, но по-честному закладывайте 8–25 тысяч — чем сложнее ваш учёт, тем ближе к верхней границе. А штатный бухгалтер — это уже другая лига трат: по рынку это зарплата в десятки тысяч (чаще 60–100 тыс.), плюс налоги на неё, плюс рабочее место. Поэтому свой бух в штате оправдан только на большом обороте и сложном учёте — для малого ИП это стрельба из пушки по воробьям.
Нужен ли ИП вообще живой бухгалтер
Короткий ответ, который сэкономит многим кучу денег: чаще всего — нет. Если вы ИП на УСН «Доходы» без сотрудников, живой бухгалтер вам не нужен, софт закрывает всё сам. Больше того, по закону ИП вправе вообще не вести бухгалтерский учёт — это прямо прописано в законе «О бухгалтерском учёте» (402-ФЗ, ст. 6): достаточно налогового учёта, который сервис и делает за вас.
Живой человек становится нужен, когда всплывает сложность.
Когда бухгалтер точно нужен
- появились наёмные сотрудники — кадры и зарплатные налоги
- у вас НДС или ОСНО
- ведёте ВЭД (внешнеэкономическую деятельность)
- нестандартные ситуации, споры с налоговой, оптимизация
- банально нет времени и желания в это вникать
И здесь важно не путать две вещи. Бухгалтерия — это то, что вы ведёте для государства, чтобы правильно платить налоги и не получить штраф. А чтобы видеть реальные деньги своего бизнеса — сколько вы заработали на самом деле, где зависли деньги, не поймаете ли кассовый разрыв — нужна совсем другая штука, управленческий учёт для собственника. Софт за 500 ₽ сдаёт вашу отчётность, но не покажет, богатеете вы или беднеете. Это разные задачи, и одна другую не заменяет.
Кстати, если вы самозанятый — вам всё это можно вообще пролистать: бухгалтерии у вас по сути нет, налог считает приложение «Мой налог», и на этом всё.
Что брать под ваш профиль
Ну и обещанный ответ — кому что. Свёл в короткие рецепты, найдите себя.
ИП на УСН «Доходы», без сотрудников. Ваш случай — софт, и, скорее всего, бесплатный: Т-Банк, базовая Точка или год Эльбы. Живой бухгалтер вам сейчас не нужен, не переплачивайте.
Селлер на маркетплейсах. Смотрите на Точку с тарифом для селлеров (от 1690 ₽/мес) — она сама разбирает отчёты площадки и считает комиссии. Руками это ад.
ИП с НДС или на ОСНО. Либо Моё дело (единственный софт, что тянет НДС нормально), либо сразу аутсорс, если не хотите держать это в голове.
Есть сотрудники или просто некогда. Аутсорс — Моё дело Аутсорс на входе, Фингуру или Кнопка, если нужно больше. Отдали и забыли.
Крупный оборот, сложный учёт, несколько юрлиц. Вот тут уже можно думать про штатного бухгалтера или даже финдиректора. Но это отдельный разговор, и точно не про «выбрать сервис за 500 рублей».
Хороший бух-сервис — не тот, что стоит первым в проплаченном рейтинге, а тот, что совпал с вашим режимом, вашими сотрудниками и вашим бюджетом.
Если хотите разобрать, что выгоднее именно под ваши обороты и режим — приходите на консультацию.
Этот материал вырос из поста в Telegram
Если понравилось — велком ко мне в телеграм-канал, я там такое каждый день пишу
Частые вопросы
Что выбрать для ИП: онлайн-сервис или аутсорсинг бухгалтерии?+
Онлайн-сервис (софт) — если вы ИП на УСН без сотрудников и готовы сами вносить операции: сервис посчитает налоги, сдаст отчёты и напомнит про сроки за 0–1700 ₽/мес. Аутсорсинг — если есть сотрудники, НДС или просто некогда вникать: живой бухгалтер ведёт всё за вас, от ~5200 ₽/мес. Начать проще с софта и перейти на аутсорс, когда переросли.
Сколько стоит вести бухгалтерию для ИП?+
Ориентир на апрель 2024 (проверяйте актуальные тарифы): софт — от 0 до ~1700 ₽/мес (Эльба 272–1660 ₽, Моё дело от 458 ₽, у некоторых банков бесплатно при счёте). Аутсорс — от ~5200 ₽/мес и выше, реально 8–25 тыс. ₽ в зависимости от сложности. Штатный бухгалтер — дороже всего, оправдан только на крупном обороте.
Нужен ли бухгалтер ИП на УСН?+
Чаще всего нет. Для ИП на УСН «Доходы» без сотрудников хватает онлайн-сервиса — он сам считает налог и взносы и сдаёт отчётность. Живой бухгалтер нужен, когда появляются сотрудники, НДС, ОСНО или нестандартные ситуации, которые софт не разрулит.
Можно ли вести бухгалтерию ИП бесплатно?+
На простом профиле — да. Т-Бухгалтерия бесплатна при счёте в Т-Банке, у Точки есть бесплатный базовый тариф, а Эльба даёт новичкам год бесплатно. Это подходит для ИП на УСН «Доходы» без сотрудников; для сложных случаев бесплатного варианта обычно не хватает.
